为有效预防洗钱、恐怖融资及相关违法犯罪活动，维护金融秩序，提高反洗钱工作质效，内蒙古银行哈尔滨分行在总分行党委的领导下，不断完善反洗钱内控制度体系，坚持“风险为本”原则，多措并举全面落实反洗钱工作。
明确洗钱风险管理的全员性义务。积极开展洗钱风险管理文化建设，促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守。全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识及风险意识，严格遵循本行洗钱风险管理体系的主要原则，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。
警银协作、筑牢防线。不断建立健全总分行、分支行、各部门联动机制，建立健全警银协作机制，及时报送可疑线索。对公安机关下发的可疑人员名单，安排专人对接配合查询、管控并及时反馈。2023年以来，内蒙古银行哈尔滨分行接收公安机关下发各类协作函800余份，协助查询人数60余万人。哈西支行提供可疑线索，协助公安机关成功打掉诈骗团伙，并抓获犯罪嫌疑人，为我市打击治理电信网络诈骗工作提供了有力支持。
以“风险为本、预防为主”为主线开展反洗钱工作。以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提，以“系统识别和人工分析相结合”为基础，从把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节，全面落实反洗钱各项工作要求，及时传达和学习反洗钱的相关规章制度，切实履行反洗钱义务。
常态化开展员工反洗钱培训工作。2023年以来，通过线上线下相结合的方式，累计开展“客户身份识别及管控措施注意事项”、“警银共建 筑牢反诈骗防线”、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》解读、《反电信网络诈骗及账户风险管理培训会议》等各类反洗钱培训八次。宣传培训活动使全体员工提升了对洗钱犯罪行为的鉴别能力和自我防范意识，体会了反洗钱工作的紧迫感和使命感，增强了反洗钱意识，提高了反洗钱履职水平。
内外联动开展公众反洗钱宣传工作。通过营业网点电子显示屏滚动播放宣传口号、反洗钱宣传视频、进社区进企业发放宣传折页、客户微信群沙龙活动等多种形式，向公众普及反洗钱知识。采用内外联动的方式“外出宣传扩大影响范围，网点宣传提高客户认识度”，营造了有利于反洗钱工作的外部环境，充分发挥了反洗钱宣传在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险等方面的重要作用。
（编辑：王星）
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