近日，“春润植耕，盛世启航”——中植基金2022春季投资策略会(杭州站)成功举办。中植基金联席董事长周斌先生以《我们和您的下一个十年：服务向善，逐光而行》为主题，带来精彩演讲。
他指出，中植基金这家机构虽然很新，但是团队成员均是具有丰富从业经验的优秀人才，在“好理财、好服务、好体验”三好战略布局下，一定会焕发出全新的生机，也将在新十年为客户带来更好的财富管理结果和体验。
我们的前十年：四个“一”和“两个”意识
周斌首先对公司过去十年的发展以四个“一”进行总结。他表示，2011年至2021年，这十年时间，刚好是整个行业完整的初创周期，而我们也比较幸运，能够穿越牛熊，穿越了一个完整的行业初创周期。在这十年时间里，至少做成了4件正确的事：服务了一批高净值客户、打造了一支队伍、融入了一个生态、形成了一个布局。
在成绩上，累计服务高净值客户超13万人，客户整体对公司非常认可。人才队伍是最宝贵的资产，周斌直言，相比较规模，这支队伍的执行力和凝聚力更令他感到自豪，共同的使命和愿景让大家拥有更强的凝聚力和执行力。同时，这十年，我们融入了一个健康、持续、良性发展的财富管理生态环境，整个行业良性竞争，大家共同开展转型，一起推动行业健康发展。一个布局指的是，这十年，逐渐形成了涵盖财富管理、资产管理等在内的业务布局。
周斌指出，公司能够穿越行业上一个周期，与客户继续相伴走入下一个十年，除了以上四件事情之外，还在于在经营理念上坚持两个意识：一、稳中求进、常存敬畏的风险意识;二、以客户为中心，为客户创造价值的变革意识。这两个意识会成为经营管理团队一直秉持的核心经营思想。
下一个十年：服务向善，逐光而行
展望下一个十年，周斌从行业趋势、公司变化、未来发展方向等方面全方位为大家诠释了将如何“服务向善、逐光而行”。
财富管理趋势
周斌认为在环境变化上，财富管理行业有四大趋势值得关注：
一、回归本源。“资管新规”提出打破刚兑，回归本源。财富管理将回归到合规、专业、服务、创新的本源上。专业能力将成为决定财富管理结果的重要因素。
二、投资理念方面，正确认识投资的“不可能三角”。过去十年，投资者在投资上，对收益、安全性、流动性都有较高要求，在一些时期也有一些产品满足了这样的标准。但现在来看，财富管理回归本源后，必须认识到高收益必将伴随着高风险，必须牺牲一些流动性才能换取产品投资的回报。收益性、安全性、流动性这三者不可兼得。
三、投资方向上，由债权投资到股权投资转变，权益投资时代到来。譬如，以信托为代表的债券投资，从2010年的2万亿到2017年的26万亿，再到现在的20万亿，未来规模或会进一步降低。而另一方面，以公募基金为代表的权益资产规模不断攀升，2021年末，公募基金规模超过25万亿元，同时，权益资产在居民财富中的占比亦在不断提升。
四、财富管理模式由选产品、选时机转变为构建组合、权益为王。未来将会更多地以构建多样化、以权益为主的资产配置组合为主，对投资者来说，建立适合自己的组合、调整自己的配置，是最重要的事情。
识变应变 创新发展
在行业发生翻天覆地变化的同时，公司主动识变应变，创新发展。从2019年开始，与世界优秀咨询机构开展合作，从业务模式到发展战略，从制度流程到组织架构，全面进行转型。
周斌指出，在新十年开启之际，公司全新布局，最大的变化是对组织的创新。
2022年，中植基金正式起航。中植基金是经监管机构核定，取得基金销售业务资格，专业从事公募基金及私募证券投资基金销售业务的独立基金销售机构。在业务模式上，以买方投顾的视角，通过专业的财富顾问服务，为客户提供财富解决方案。
在优势上，拥有产品、人才、科技三大优势。产品上，从客户的真实投资需求出发，考虑投资久期、资金用途等，设置四大场景(要花的钱、稳健的钱、增值的钱，未来保障的钱)，为客户开展资产配置。
人才上，中植基金通过内部人才培养与外部人才引进相结合的方式，构建专家团队与理财师队伍，从而打造“1+1+N”专家服务伴随全程的服务模式。同时以成长者为本，持续推动中植基金优秀基金投顾的成长。
科技上，通过持续的科技资源投入，赋能金融，更好地为客户创造价值。比如，上线的配置大师，即是中植基金专业能力与金融科技创新融合的结果，通过“人+平台”的线上线下协同，综合考虑客户在不同阶段的财务诉求，基于家庭财务状况的综合诊断，为客户提供一套科学的财富管理解决方案，从而提升财富管理的长期效益。
除了持续追求产品、人才、科技方面的优势外，中植基金将持续在投研投顾、产品服务、客户经营、团队管理四方面加大投入，更好地为客户创造价值。
服务向善 逐光而行
周斌表示，身份、业务模式、经营理念等方面的变化，一切都是为了朝着“服务向善”这个目标去发展。
什么是服务向善? 周斌指出，财富管理行业正在进入产业发展新周期，一个客户导向、服务向善、追求美好的新周期，发展目标已经从大、快、多转变到了强、美、精。
他进一步指出，“服务向善不是去追求自身的大、多、快，而是希望能够通过我们的服务、经营，为更多的人创造美好。”服务向善，也是一种见贤思齐，积极去学别人善的地方、别人好的方面，做好自己应该做的事，做好本职工作。
在服务向善理念下，周斌表示，希望我们的服务能够实现如西贝一样“闭着眼点，道道都好吃”的客户口碑。2022年，中植基金以“好理财、好服务、好体验的“三好”战略全新出发，正式开启新征程。
周斌指出：“中植基金这家机构虽然很新，但是团队成员有着丰富从业经验和完善的经营理念，相信在新公司和老团队的结合下，定会焕发出全新的生机，在新十年也将会为客户朋友带来更加良好的财富管理结果和体验。”
（本文不作为任何投资指导）
（编辑：王星）
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