近年来，金融行业在监管政策导向下大力深化供给侧结构性改革，财富管理领域在客户数量快速增长的市场机遇下加速变革，也对财富管理机构从业人员提出了更高的从业要求。各类金融机构在监管指引下，基于日益攀升的居民财富管理需求，快速建设内部能力，加强执业行为规范，开辟财富管理行业新的蓝海。
2021年12月29日，中国人民银行发布《金融从业规范 财富管理》（以下简称《标准》），是首份全金融行业通用的财富管理从业标准，规范了金融机构在财富管理服务上的工作流程、职业操守、专业能力配备，以及投资者所获得财富管理服务的专业性与安全性。
《标准》开篇就对财富管理进行了定义：贯穿于人的整个生命周期，在财富的创造、保有和传承的过程中，通过一系列金融与非金融的规划和服务，构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排，实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。
《标准》一经推出，就在财富管理行业中引发热议。一方面，《标准》四级分类个人客户，精细化管理客户需求，并基于客户分类，提供分梯队的资产配置服务，强化财富管理流程，形成持续性的长期服务。另一方面，《标准》针对财富管理从业人员的能力与规范，也提出了专门的要求，以足够专业的能力支撑全面性的财富管理，以规范的道德操守保证客户的合法权益。
不论是对于财富管理机构，还是对于投资者而言，《标准》的出台都具有重大意义。
对财富管理机构而言，一是有助于推动机构财富管理能力的优化升级；二是加强财富管理机构对投资者尽责管理义务，始终将客户需求和客户利益摆在首位，客观、勤勉、诚实执业，做到“受人之托、忠人之事”；三是加强财富管理从业人员专业技能和道德约束，为投资者提供高质量的财富管理服务。
对投资者而言，财富管理机构和从业人员执业标准的规范，有助于财富管理供给端结构性调整，高质量满足投资者日渐丰富的财富管理需求。同时，财富管理机构的执业流程更加规范，专业能力和道德操守并重，专注于为投资者提供精益求精的服务，将会提高投资者财富保值增值的可持续性。
为进一步强化服务意识，提高服务品质，规范营销标准，满足客户日益变化的多元需求，中国外贸信托财富管理中心也在同一时间推出《中国外贸信托财富管理中心标准化服务手册》全面升级客户服务体系，推动财富管理中心转型发展。
中国外贸信托“财富管理中心标准化服务体系”共包括9项职业要求，11项接待区服务标准，4大环节、8大场景营销服务流程规范，2项增值服务标准，2项营销渠道规范。以客户需求为导向，着力提升客户服务和管理水平，不断加强从业人员的专业素养，以考核和培训为手段，强化标准化服务的宣贯和实施成果，从而形成精细化、分层级、持续性、专业性、道德性完备的全面财富管理能力。
未来，中国外贸信托将依托于财富管理从业规范及标准，根据市场发展和客户需求，不断优化工作流程和服务体系，为客户提供“暖心、安心、用心、省心、贴心”的财富管理体验，助力财富管理行业专业化、标准化、规范化的提升。
（编辑：王星）
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