近日，“女子银行存10万现金被追问资金来源”一事在网络上引发热议。存款10万以上就需要说明资金来源吗？
据报道，江西一女子近日在某社交平台上发文称，拿10万元现金去银行存定期，被银行工作人员问及要存多少钱以及钱款来源。对此，女子在文中表示不解，认为存钱应当属于个人隐私，不应被追究来源。
此事引发网友热议，有人认为存钱、取钱都是个人行为，银行不应详细过问，也有人认为这是反洗钱相关法律规定，保护资金安全，银行员工也只是按流程办事。
北京晚报记者1月10日上午咨询北京地区多家银行获悉，银行目前没有询问现金来源、出具相关证明等要求。
工商银行北京市分行工作人员称，目前在该银行北京地区存10万元及以上现金，暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求，“带身份证、银行卡和钱来就行。”
记者以用户身份带着同样的问题咨询农业银行、建设银行、北京银行三家网点，客户经理均给出了同样的答复。“存款自由，您直接过来存钱就行。”一家国有大行网点工作人员说。
交通银行北京市分行工作人员表示，目前交通银行北京市辖区大额现金存款没有询问现金来源、出具相关证明等要求，“分行层面没有接到相关通知”。
邮储银行北京市分行某网点工作人员说，客户直接拿现金到银行柜台办理存款业务即可。不过如办理大额现金支取业务，柜台工作人员可能会问下资金用途。
相关法律规定
据业内人士介绍，银行对于大额现金存款可能会询问客户资金来源，对于大额现金取款则会询问资金去向。询问客户资金信息最主要的目的是进行客户尽职调查，并按照风险等级采取相应的反洗钱措施，有助于提高反洗钱的效率，满足反洗钱的需要，维护金融安全。
事实上，对存款资金来源的询问有规可依。
2022年1月，人民银行、原银保监会、证监会联合印发但暂缓施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
“在大额现金存取方面，储户对于一些必要的询问应予以理解配合，这既是落实反洗钱工作的需要，也有助于保障客户资金和财产的安全。”招联首席研究员董希淼表示，银行通常操作就是柜面询问，对极少数特别大额的存取款可能要求填写表格，一般不会给储户带来麻烦，不会影响办理业务的便利性。
（编辑：王星）
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