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一季度信托行业实现业绩同比、环比双增长

来源:  中国网财经       作者:鹿凯      发布时间:2021-6-3 11:14  |  

日前,信托业协会对外公布《中国信托业一季度发展评析报告》,报告从信托公司经营状况、信托业总体资产水平、行业转型等,对行业一季度表现进行了全面系统分析。通过报告可以看出,信托业在进一步深化转型大背景下,不仅取得业绩上同比、环比双增长,信托资金应用也得到进一步优化。

信托公司业绩总体向好,经营效率进一步提高

报告显示,2021年一季度,68家信托公司实现经营收入285.92亿元,较2020年一季度同比增长11.84%。并且这是在一季度信托资产规模仍为下降趋势背景下,经营收入仍实现稳步增长,在一定程度上反映信托业务转型取得成效。

从收入结构来看,信托业务收入仍是经营收入主要来源。一季度,68家信托公司实现信托业务收入213.04亿元,同比增长11.78%,与总体经营收入增速基本持平。2021年一季度,信托业务收入在经营收入中占比为74.51%,与2020年一季度。

作为信托公司另外两项重要收入来源为利息收入和投资收益。一季度,68家信托公司实现利息收入14.34亿元,较2020年一季度同比增长16.88%,占比为5.02%;实现投资收益57.15亿元,较2020年一季度同比增长26.56%,占比为19.99%。利息收入、投资收益实现较快增长,对总体经营收入增长起到积极作用。同时,行业营收总体上涨也拉动整体利润水平实现上浮。

一季度,68家信托公司实现利润总额180.59亿元。相较2019年4季度至2020年4季度,利润总额均为负增长局面,2021年一季度利润总额不仅扭转负增长趋势,更是实现同比增长8.73%。近年来,信托公司经营业绩呈现分化局面,特别是个别信托公司风险暴露,利润指标转负,这也对利润总额的整体增长产生了不利影响;但从近期数据来看,随着行业整体营收上涨,以及转型逐渐成效,行业整体逐渐恢复稳健发展态势。

中国网财经注意到,一季度不仅行业整体业绩回暖,反映到平均水平上,同样喜人。一季度,68家信托公司人均利润为60.60万元,同比增长11.24%,增速高于利润总额增速。另一个侧面,人均利润实现较快增长,也反映出信托公司经营效率的大幅提高。

这一边信托行业在经营上成绩喜人,另一边在资产管理上,信托行业同样没有让人失望。

信托资产平稳压降,固有资产负债率同降

据信托业协会发布数据,截至2021年一季度末,全行业信托资产规模为20.38万亿元,环比下降了5.87万亿元。从信托资产规模下降幅度来看,2021年一季度,信托资产规模的环比增速为-0.55%,较2020年4季度的环比增速-1.79%有所收窄;同比增速为-4.46%,与2020年一季度同比增速-5.38%同样有所收窄。

从资金来源看,一季度集合资金信托规模为9.99万亿元,占比49.05%,同比上升2.06个百分点,环比下降0.6个百分点;单一资金信托规模为5.97万亿元,占比29.32%,同比下降6.68个百分点,环比下降0.62个百分点;管理财产信托规模为4.41万亿元,占比21.63%,同比上升4.62个百分点,环比上升1.22个百分点。信托资金来源占比变化可以当作信托业务转型的缩影。以通道类业务为主的单一资金信托占比近年来持续下降;集合资金信托占比近年来呈现稳步上升趋势。

从信托功能来看,事务管理类信托规模和占比持续下降,一季度末下降至43.76%,同比下降3.34个百分点,环比下降1.08个百分点。同期,融资类信托的规模和占比分别下降至4.45万亿元和21.85%,同比规模下降1.73万亿元;环比规模下降0.4万亿元,反映出融资类信托压降已取得一定成效。

投资类信托受益于行业转型影响,近年来发展态势较好。一季度末,投资类信托的规模和占比分别达到7.01万亿元和34.39%,同比规模增加1.9万亿元,占比提升10.45个百分点;环比规模增加0.56万亿元,占比提升2.94个百分点。

综合来看,融资类信托和事务管理类信托规模和占比持续下降,投资类信托规模和占比持续增长,表明行业信托业务结构得到优化,主动管理能力有所提升。而随着行业整体信托资产规模不断优化,其固有资产表现同样值得关注。

截至一季度末,68家信托公司固有资产总额为8216.04亿元,同比增长5.39%,环比小幅下降0.39%。同期,68家信托公司所有者权益总额为6826.37亿元,同比、环比增速分别为6.18%、1.72%。其中,作为所有者权益构成部分实收资本、信托赔偿准备、未分配利润等,在一季度末同比分别取得10.34%、9.79%和2.61%增长。

对此信托业协会研究员陈进表示,所有者权益同比、环比增速均高于固有资产,使68家信托公司的平均资产负债率有所下降,截至2021年一季度为16.91%,在2016年一季度至今的5年中处于较低水平。另外,信托公司资本实力提升,信托赔偿准备余额提高,都有利于信托公司提高风险应对能力。

中国网财经通过对比去年同期信托业协会发布《展评报告》发现,当时的报告对行业风险情况进行披露。截至2020年一季度末,信托业资产风险率为3.02%,较2019年末提升0.35%。信托业风险项目个数为1626个,环比增加79个,增幅为5.11%。信托业风险资产规模为6431.03亿元,环比增加660.56亿元,增幅11.45%。而这次披露也是信托业协会最近一次公布相关行业数据,在2021同期报告中,记者并未发现相同风险数据披露。

中国网财经注意到,伴随信托业转型持续深化,行业除资产管理情况进一步优化外,行业信托资金的应用情况,也随行业转型相应发生调整。

信托资金应用进一步优化,行业转型进一步落实

截至2021年一季度末,资金信托规模为15.97万亿元,同比下降9.78%,环比下降2.07%。从资金信托按投向领域来看,工商企业稳居第一位,证券市场跃居第二位,房地产、金融同业规模同比继续压降,信托业务转型呈现良好局面。

一季度,投向工商企业的资金信托余额为4.89万亿元,较2020年一季度同比下降10.85%;占比为30.61%,同比下降0.37个百分点,环比小幅回升0.2个百分点,仍稳居第一位。投向证券市场资金信托余额为2.43万亿元,为唯一实现正增长投向领域,同比增速高达25.18%;占比不断提升,截至2021年一季度末达到15.22%,已超过投向基础产业信托占比,跃升至资金信托投向第二大领域。

一季度末,投向基础产业、房地产业、金融机构资金信托余额均出现不同程度下跌,分别为2.32万亿元、2.17万亿元和1.99万亿元,同比下降19.52%、15.75%和17.13%;占比分别为14.51%、13.60%和12.49%。而信托资金投向领域的改变,直接影响资金运用方式情况。

从占比来看,贷款、交易性金融资产投资、可供出售及持有至到期投资、长期股权投资是最主要运用方式,这四类的占比合计达85%左右。与去年同期对比,今年一季度运用方式为贷款占比大幅下降6.24个百分点;运用方式为交易性金融资产投资、可供出售及持有至到期投资占比分别上升4.57个百分点、1.97个百分点;运用方式为长期股权投资的占比小幅上升0.1个百分点。对此陈进表示,贷款占比大幅下降,表明传统的非标融资业务占比下降;以交易性金融资产、可供出售及持有至到期投资为代表的金融资产投资占比提升,反映出信托投资功能的重要性正不断提升。

他同时补充道,未来随着信托业持续深化转型,预计贷款的占比将继续下降,交易性金融资产投资、可供出售及持有至到期投资的占比有望继续上升。

近几年,转型一直都是围绕在信托行业的核心话题。今年是十四五的开局之年,也是《资管新规》过渡期最后一年。对于信托行业来说,2021年整体发展情况将对行业未来长期健康发展奠定基础,具有承上启下重要意义。

具体来看,信托行业作为金融行业的重要组成部分,应自觉将行业发展与十四五规划和2035年远景目标要求相结合。积极助力“推动经济社会发展全面绿色转型”目标实现,开展绿色信托业务,助力碳达峰碳中和目标实现,践行信托行业服务国家战略发展大局的责任意识。

2020年中国信托业年会上提出,“信托公司要实现高质量发展,关键是要围绕受托人中心地位建设良好受托人文化”。2021年是信托文化普及年,信托公司应以此为契机,践行受托人文化,提升专业受托能力,从以非标债权投资为主向股权投资、证券投资、服务信托等各类创新业务模式并重转型,真正满足委托人和受益人的财富管理和资产管理需求,同时积极支持和服务实体经济高质量发展。

(编辑:于思洋

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