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券业IT投入全面加码,国君13亿曾连续三年第一

来源:  财联社       作者:邹晨辉      发布时间:2021-4-7 16:36  |  

在金融科技加速重塑证券行业的背景下,加大信息技术投入得到券商更多重视。

根据财联社记者不完全统计,从已发布年报的近40家上市券商来看,有20家上市券商披露了信息技术投入费用的情况,不少上市券商对信息技术的投入仍有较大幅度增加。比如华泰证券去年信息技术投入为17.65亿元,同比增23.86%;招商证券去年信息技术投入为9.94亿元,同比增加52.22%。

除了信息技术投入增加,不少券商也在年报中披露了各不相同的金融科技赋能业务条线的打法,包括通过全方位科技赋能,让科技的力量贯穿前中后台、提高自主研发能力、依靠金融科技对财富管理、资管、投行等各业务进行全面赋能等。

尽管各家券商对金融科技如何赋能业务条线的布局各有不同,但持续加大信息技术领域投入已成为各家券商共识。一方面,金融科技已经成为券商的核心竞争力之一;另一方面,监管层更是在不断推动券商提高对信息技术的重视。

上周中证协发布的关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知中,提出了满足五项条件方可申报试点,一是近一年证券公司分类评价在A类AA级;二是最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施;三是最近12个月各项风控指标持续符合监管规定;四是具备健全的业务流程和操作规范;五是最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。第五项关于信息技术投入的要求,又一次彰显了监管对行业IT投入的重视程度。

值得注意的是,不少券商也公布了信息技术投入金额占营业收入的比例。目前已公布券商中,华泰证券IT投入17.65亿,不仅金额最高,占营收比重7.09%,同样处于高位。

券商对IT投入仍在不断增加

据财联社记者不完全统计,目前已有20家上市券商在年报中披露了信息技术投入情况,这20家券商IT总投入为112.83亿元,大多数券商都在加码信息技术投入。

其中,2020年信息技术投入超过10亿元的有华泰证券、国泰君安,分别投入17.65亿元、12.67亿元,同比增长23.86%、13.43%。值得注意的是,国泰君安证券连续3年IT投入行业第一。

此外,招商证券、广发证券、海通证券、中信建投、国信证券去年信息技术投入分别为9.94亿元、8.90亿元、8.75亿元、7.78亿元、7.53亿元,同比分别增加52.22%、10.56%、12.18%、28.38%、8.20%。

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值得注意的是,不少中小券商也纷纷加大对信息技术的投入。比如,国元证券去年信息技术由2019年的1.49亿元升至2020年的2.07亿元,同比增加38.93%。此外,华林证券、国金证券、华安证券、红塔证券、第一创业等公司去年对信息技术的投入相比前年也有增加。

头部券商和中小券商纷纷增加对信息技术的投入,一方面和各家券商已经意识到金融科技将逐渐成为公司核心竞争力有关,另一方面,也和监管层的推动有关。去年7月,证监会修订券商分类评级指标,将“信息系统建设投入”改为“信息技术投入金额位于行业平均数以上,且投入金额占营业收入的比例位于行业前5名、前10名、前20名的,分别加2分、1分、0.5分。

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从目前各家券商公布的年报数据来看,去年IT投入费用占上一年营收比重排在前十的有华林证券(8.90%)、国金证券(7.22%)、华泰证券(7.09%)、中银证券(6.74%)、第一创业(6.70%)、红塔证券(6.48%)、国元证券(6.47%)、中原证券(6.27%)、国泰君安(6.12%)、中信建投(5.68%)。

值得注意的是,目前已公布券商中,华泰证券IT投入17.65亿,不仅金额最高,占营收比重7.09%,同样处于高位。

东吴证券研报认为,新的评分标准下,大型券商无法通过信息系统建设投入总额优势垄断排名,激励信息技术投入占收入小且有能力投入的大型券商进一步提升投入;同时,新的评分标准取消了规模指标,或将激励中小型券商增加信息技术投入。券商业务同质化严重,科技将助力券商提升综合竞争力。

此外,在中证协4月2日发布的关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知中,对申报对象就提及了最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20的要求。

金融科技如何赋能业务条线,打法各不相同

在信息技术投入增加的背后,不少券商也在年报中披露了各不相同的金融科技发展规划与打法。

广发证券在2020年年报中称,2020年围绕科技金融战略规划,在财富管理方面,持续优化以易淘金APP为核心的全流程陪伴式财富管理平台;在交易与机构业务方面,持续完善经纪业务极速交易体系,并加快机构服务的数字化步伐,自主研发的“广发投易通”投资交易终端及“广发智汇”APP;在投资银行方面,是较早借助金融科技来支持投资银行业务发展的券商之一,全新升级的新一代投行业务管理系统;在大数据和人工智能方面,积极推进数据中台、智能中台技术战略,建立了GF-SMART智能化平台,发展智能预警等技术应用。

海通证券在年报中表示,公司科技赋能业务成效显著:一是自建的张江科技园正式启用,建筑面积超4万平方米,承载机柜超3000个,已成为证券期货基金公司中规模最大、设施最先进、管理最智能的数据中心新标杆。二是海通混合金融云平台继续保持行业领先,率先建成基于ARM架构容器集群和落地Windows容器集群的容器云平台,荣获“2020中国国际金融展金鼎奖”等荣誉。三是自研的新一代核心交易系统二期工程顺利投产,采用全新的“分布式、全内存、高并发、低延迟”技术架构,端到端交易延迟控制在微秒级,累计股基交易量已超过5,400亿元。四是自研的一站式零售“e海通财”APP和PC端,总安装用户接近4000万,月均平台活跃数最高超500万等。

国信证券在2020年年报中称,在交易服务领域,革新交易科技平台,业内首家上线机构智能见证开户,完成新一代极速交易与行情系统建设;在财富管理领域,建成新一代线上理财销售、直播平台,打造集专业投研与智能科技一体的“鑫投顾”,推动公募基金等理财产品销售金额爆发式增长;加速大投行数字化、智能化转型,积极提高科技赋能各业务条线的深度和广度,为大投行、资管等业务提质增效;深入金融科技场景应用,有效发挥大数据分析、机器人流程自动化(RPA)、生物识别等前沿科技作用,提升公司运营自动化水平、数字化运营决策能力和各项业务办理效率。

华泰证券去年年报中表示,本集团致力于用数字化思维和平台彻底改造业务及管理模式,着力构建领先的自主掌控的信息技术研发体系,通过全方位科技赋能,让科技的力量穿透前中后台,打造数字化牵引下的商业模式创新与平台化支撑下的全业务链优势。同时,以股权投资为纽带,聚集优秀科技创新公司,加快构建金融科技生态,积极布局大数据、人工智能、区块链、云计算、RPA安全、5G等前沿领域。

在财富管理领域,不断迭代升级移动金融战略,以移动化、数字化、智能化为目标,打造千人千面的财富管理平台,满足全球华人财富管理需求;在机构服务领域,自主研发的机构客户服务数字化平台“行知”的研究、投资银行等服务已获得越来越多机构客户的认知与关注;同时,依托于公司研发的各类先进交易平台,持续推进交易业务平台化、一体化运营,塑造交易核心能力。报告期内,升级涨乐全球通平台,推进商业模式与客户服务创新,为投资者提供更优质的全球投资体验;发布全市场首个开放式的线上证券借贷交易平台融券通,为市场参与者打造了一个便捷高效的线上融券平台。

华林证券在2020年年报中表示,2020年度,公司数据中心完成高标准搬迁,建设万兆高速网络,优化系统处理能力,为数字化转型打下了坚实基础。依靠金融科技对各业务进行全面赋能。在财富管理条线,公司重点打造“华林财富APP”,对标行业头部与优秀互联网企业,持续优化客户体验,效果明显,用户使用时长及平均月度活跃用户数具有很大提升;在资产管理条线,公司携手外部优秀团队研发“明镜”系统,打造“明镜资管”专业化品牌,创新服务重点客户,输出投后综合分析能力与工具集,以及一体化的信息获取与投研能力,打造一站式、全链条投资服务;在投资银行业务条线,公司集中优势科技资源,建设投行业务全线闭环管理平台,不仅支持投行项目全生命周期管理和底稿管理,同时支持股权、债券、可转债的网下询价发行簿记,大幅降低投行业务风险,提升业务运营质量。

加大信息科技投入已是行业共识

尽管各家券商对科技如何赋能业务条线的布局各有不同,但持续加大信息技术领域投入已成为各家券商共识。

中信建投在去年年报中表示,公司持续加大信息技术投入。公司一方面在基础环境的建设改造、系统功能的持续优化和创新开发等方面持续投入,另一方面为构建数字化企业夯实数据基础。公司持续加大信息技术人才引入力度,着重加大自主开发和新技术的人才培养,逐步形成了公司的信息技术核心竞争力。

国泰君安在2020年年报中表示,本集团高度重视对科技的战略性投入,持续推进自主金融科技创新,是金融科技在证券行业应用的先行者,也是唯一通过CMMI4等级认证的证券公司。报告期内,本集团积极倡导“开放证券”理念,加快落实金融科技战略规划,继续加大科技投入,持续优化以君弘APP为核心的数字化平台、以及以道合APP为核心的机构客户服务平台,加快专业交易系统建设、提升主要交易系统自主研发率、深化开放合作与创新协同。

光大证券在去年年报中称,公司高度重视信息技术对于公司总体运营及业务持续开展的支撑作用,投入了大量资源保障业务连续性服务能力和网络安全防护水平,提升信息技术应用能力,优化信息技术系统,并积极探索金融科技对于业务发展的赋能作用。

东方证券在去年年报中表示,公司投入大量资源提升公司信息技术、以提供安全、稳定及个性化的服务,为公司的业务发展保驾护航。公司的信息技术投入(按照证券公司信息系统建设投入指标统计口径)主要包括:IT投入固定资产和无形资产的折旧摊销费用、IT日常运营费用、机房租赁或折旧费用、IT线路租赁、IT自主研发费用以及IT人员投入等。

国信证券在2020年年报中表示,公司不断加大信息技术投入力度,着力增强金融科技自主研发能力,持续为业务发展和运营管理赋能。2020年,公司信息技术投入为7.53亿元,主要包括系统建设投入、信息技术日常支出及人员薪酬等。公司持续加大信息技术投入,加强IT战略规划,大力发展金融科技,致力于以领先的科技能力驱动业务创新,引领公司向数字化转型,实现技术领先战略。

(编辑:于思洋

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