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银保监会:严防黑恶势力涉足银行保险领域

来源:  蓝鲸财经       作者:李丹萍      发布时间:2021-7-14 16:12  |  

为贯彻落实党中央、国务院关于常态化开展扫黑除恶斗争的安排部署,做好银行业和保险业相关工作,7月13日,银保监会下发了《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶斗争有关工作的通知》(以下简称《通知》)。

《通知》共七部分,首先强调提高政治站位,明确各级银行保险监管机构要将常态化开展扫黑除恶斗争作为当前一项重大政治任务抓紧抓好,列入重要议事日程。

二是明确强化组织领导,银保监会继续保留全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争工作领导小组的机制,并要求各银保监局及银保监分局、各银行保险机构应保留相应工作机制,并进一步健全工作机制。

三是为深化行业治理,《通知》列举了加强信贷管理、规范第三方合作、规范催收行为、打击诈骗活动、完善公司治理、加强员工管理、整治市场乱象、树立合规文化、做好非法放贷整治、加强监测预警十个重点整治领域,并分别提出了明确的工作要求。

细化来看,银保监会强调,要深化行业治理,突出整治重点,严防黑恶势力涉足银行保险领域。要加强信贷管理,严控资金流向。各银行业金融机构要严格落实贷款管理制度,将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查及贷后检查环节,对客户资质、资金流向等进行把控,确保信贷业务合法合规,严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。

审慎开展合作,加强第三方管理。规范催收行为,保护消费者合法权益。防范欺诈风险,打击诈骗活动。各银行保险机构要建立常态化、制度化的防风险反欺诈工作机制,完善重大欺诈风险监测、预警、报告及应急处置工作机制,明确不同层级的应急响应措施,及时发现识别重点业务领域面临的欺诈风险。

此外,各保险机构要继续加大保险欺诈线索或证据的摸排和收集,进一步提高数据报送质量,严厉打击有组织的保险诈骗活动,严厉打击职业化第三方及保险公司内部人员非法获取保险客户信息、误导或怂恿保险客户非正常退保、扰乱保险业正常经营秩序、损害消费者合法权益等行为。

四是明确加强与其他机关的协同联动,要求各银保监局及银保监分局、各银行保险机构要积极协助政法机关开展工作,继续完善涉黑涉恶线索摸排核查责任制、案件移送和沟通协调机制,认真落实属地扫黑办相关工作要求。

五是要求各银保监局及银保监分局、各银行保险机构按规定报送途径每半年报送一次工作总结。

六是建立监督考核机制,根据各银保监局及银保监分局、各银行保险机构开展相关工作的情况进行不定期考核评价,对工作表现差的单位要予以通报。

七是继续做好扫黑除恶宣传工作,要求各银保监局及银保监分局、各银行保险机构继续积极主动做好扫黑除恶宣传及金融知识普及工作。

下一步,银保监会将指导各银保监局及银保监分局、各银行保险机构按照《通知》要求积极开展相关工作,不断加强与政法机关等相关部门的协作,坚决铲除黑恶势力滋生土壤,营造安全稳定的金融秩序和社会环境。

(编辑:于思洋

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