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金控牌照受理破冰,中信、光大先行一步,下一家蚂蚁还是苏宁?

来源:  时代周报       作者:黄坤      发布时间:2021-6-7 23:20  |  

金控超级牌照又在市场引发热议。6月7日,处在“消息眼”中的光大证券(601788.SH)一度涨停,中信证券(600030.SH)最高涨逾4%。光大银行(601818.SH)、中信银行(601998.SH)走势亦明显强于板块整体。

6月4日,中国人民银行官网公告,正式受理中国中信有限公司和中国光大集团股份公司设立金融控股公司的行政许可申请。

这也是自《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》(以下简称“《准入决定》”)《金融控股公司监督管理试行办法》(以下简称“《金控办法》”)等有关规定落地以来,监管部门首次对相关申请进行披露。

6月5日,招联金融首席研究员董希淼对时代周报记者表示,金融控股公司设立已进入实质性阶段,接下来会有更多的金控公司提出设立申请并获受理,颇受市场关注的蚂蚁集团或也在其中。

20年后新进展

“央行率先受理中信公司和光大集团设立金控公司,是在意料之中。”董希淼对时代周报记者表示,早在2002年,国务院就批准了中信集团、中国光大集团和中国平安集团为综合金融控股集团试点。“而从那时算起,试点时间已近20年。”

2020年11月1日,《金控办法》正式开始施行,明确已具备设立情形且拟申请设立金融控股公司的企业可以向央行提出申请,时间限定在《金控办法》实施之日起12个月内。

目前,中信和光大已有了最新进展,中国平安集团后续是否也会跟上?6月5日,中国平安集团的一位内部人士对时代周报记者表示,暂无相关信息。

根据《准入决定》的“定义”,金融控股公司是指依法设立,控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构,自身仅开展股权投资管理、不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或股份有限公司。

时代周报记者了解到,在设立金控公司的道路上,中信集团和光大集团采取了不同的模式。中信集团因旗下业务板块较多,所以选择通过设立子公司中信金控来进行,申请由中国中信有限公司提出,该公司为中国中信股份有限公司(00267.HK)100%持有。

6月4日,中信股份公告称,中信金控成立后,公司将根据监管要求转让其持有的从事金融服务的附属公司(包括中信银行、中信证券、中信信托、中信保诚人寿保险有限公司、中信消费金融有限公司等)之股本权益及其持有的相关资产至中信金控。

中信集团目前业务板块涉及综合金融服务、先进制造、先进材料、新消费、新型城镇化等,金融业务相关子公司包括中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿、中信理财、百信银行等。其中,中信银行是中信集团的重要利润来源。中信银行今年一季度归母净利润156亿元,同比增长8.22%;营业收入519亿元,同比增长0.79%。

而光大集团则因非金融板块不多,故选择直接将集团变为金控公司。目前光大集团的主要股东为中央汇金持股63.16%,财政部持股33.43%。

光大集团金融类子公司包括光大银行、光大证券、光大保险、光大信托、光大金租、光大理财、光大保德信基金、光大控股等。

从中信集团和光大集团两家企业看,均为国资控股的“金融+实业”集团且同时具备金融全牌照。

谁是下一家?

从设立金控公司的条件看,国内企业必须具备相应的规模,这也成为了该类牌照的门槛。市场人士普遍预测,首批金融控股牌照的发放也将从头部集团企业开始。

据时代周报记者了解,近半年来,不少集团企业表达了申请金控牌照的意愿,哪些会进入央行下一批受理名单,又会是哪家能够饮到金控牌照的“头啖汤”?

时代周报记者日前查看发现,早于2018年,央行选取了具有代表性的5家机构开展模拟监管试点,包括招商局集团、蚂蚁集团、苏宁集团、上海国际集团和北京国有资本经营管理中心。

而依照《金控办法》,对于已具备设立情形且拟申请设立金融控股公司的,若未按规定,包括在12个月内提出申请,或虽申请但未获得许可的,央行可将会同相关金融监管部门责令其改正,逾期不改的,责令其转让所持有的金融机构股权。

与其他3家机构不同,蚂蚁集团与苏宁集团在金控公司牌照方面动作频频。2020年9月,蚂蚁集团在回复上交所第二轮问询时曾透露,拟通过全资子公司浙江融信为主体申请设立金融控股公司并接受监管。今年4月13日,阿里巴巴发布公告,又称蚂蚁集团将整体申设金融控股公司,实现金融业务全部纳入监管。

但多位受访的金融业内人士告诉时代周报记者,蚂蚁集团要拿到金控牌照还有很多步骤要走,需其自身整改取得实质性进展。此前金融主管部门在约谈蚂蚁集团时提出了五项整改要求,其中第三项就是整体申设金融控股公司,然后所有从事金融活动的机构全部纳入金控公司接受监管。日前,第一项整改方案已基本有了回响,“花呗”和“借呗”的ABS转到持牌消金公司。

苏宁集团也曾透露,正在持续与央行就金控牌照申请方案进行沟通,综合考虑监管要求、资本市场、内部统筹等各方面因素,细化后续的工作安排,推进金控试点工作。此外,QQ音乐、京东等互联网领域企业也可能申设金控公司。

按照《准入决定》的规定,未经央行批准为金融控股公司的,不得注册登记为金融控股公司,名称中也不得使用“金融控股”、“金控”、“金融集团”等字样。

时代周报记者日前通过天眼查梳理发现,截至6月5日,名称中包含“金融控股”关键词的企业或机构有3491家,大致可以分为央企金控、地方金控和民营金控(含互联网金控)三大类。

“互联网、民营金控确实将迎来‘大考’,影响最大的是那些实力薄弱、投机炒作的民营金控。”麻袋研究院高级研究员苏筱芮表示,依规设立金控公司,杜绝侥幸心理,对不符合要求的金融业务板块及时转让或主动退出。

对于非金融企业和个人,以及其他法人是否能申请金控牌照,金融监管研究院院长孙海波分析指出,主要看旗下控股金融机构是否超过两类及以上,资产规模需要足够高达到央行规定门槛。

“在此情况下,看并表金融资产规模(仅限表内)是否超过集团总资产的85%,比例高可以选择整个集团转变为金控,比例低的只需要单独设立金控子公司。”孙海波称。

(编辑:王星

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