金融之‘水’浇灌科创之‘苗’——上海银行业支持科创中心建设纪实

来源:  企业观察       发布时间:2024-6-13 11:15  |  

十年磨一剑,创新赢未来。

2024年,是上海国际科创中心建设十周年。十年来,上海积极布局前沿科技领域,推动科技成果转化,打造具有全球影响力的科技创新中心;十年来,科技创新的条件和基础进一步夯实,产业创新高地建设初显成效,体制机制改革取得一系列突破。

上海银行业积极响应国家战略,不断创新金融产品和服务,以金融之“水”浇灌科创之“苗”,为上海科创中心建设贡献了金融力量。

科技赋能,精准服务科创企业

科技创新是推动高质量发展的核心引擎。上海国际科创中心建设十年来,始终坚持以创新驱动发展,在集成电路、生物医药、人工智能等领域取得了一系列突破性成果。成果的背后,是上海银行业为科技创新企业提供了全方位的金融支持,成为科技创新的“助推器”和“加速器”。

十年来,上海银行业积极探索“科技+金融”的模式,运用大数据、云计算、人工智能等技术手段,优化科创评价体系,创新科技人才评价算法,提升金融服务效率,为科技型企业提供更加精准、便捷的金融服务。

建设银行充分发挥科技优势,首创“技术流”专属评价体系,通过大数据、云计算、人工智能等技术手段,将科技企业的知识产权和创新能力转化为信用评价结果,为科创企业增信。2023年6月建行上海市分行科创评价体系上线,升级指标、模型、数据、算力、算法,结合上海科技企业、科技产业的特征,全面评价科创主体的科技创新“环境、能力、行为、成果和趋势”等价值表现,力求“看懂科技产业、看懂科技企业、看懂科技人才、看懂科技成果、强化数智风控”,更好地服务科创主体,助力实现高水平科技自立自强。

邮储银行上海分行的“技术流”评价体系,则从创新成果产出、市场效益、创新资源投入等多个维度全面评估科技型企业,以求精准识别企业价值,从而为成长型科技企业提供更精准的金融服务。

中行上海市分行则聚焦“硬科技”领域,创新研发科技金融专属评价体系,完善科创企业技术画像,构建符合科技金融特点的审批模式。推出“中银科技成长贷”和“芯”动中银等专属产品,并提供跨境金融、外汇业务等综合服务,助力科创企业走向国际舞台。

南京银行与上海蔚星数据科技有限公司合作,通过投贷联动模式,为蔚星科技提供资金支持和综合金融服务,助力其成功发射国内首颗商业红外气象卫星,为中国商业航天事业贡献力量。

温州银行上海分行深化科创试点机构建设,做优“科易贷”等科技信贷产品,降低科技初创企业、轻资产企业的融资门槛和成本,助力科技企业将技术“软实力”变成融资“硬通货”。

中信银行上海分行成立科创金融中心,构建“五专”科创金融体系,为科创企业提供专业化、差异化的金融服务。同时,上海分行积极探索认股权业务,不断拓宽科创企业融资渠道。

光大银行上海分行打造“专精特新企业贷”和“专精特新巨人贷”等专属授信产品,并定制自动化审批模型,加速重点产品线上化进程,为“专精特新”企业提供高效便捷的金融服务。

交通银行上海分行创新科技金融组织架构,全力打造交行科技金融特色服务,不断深化“交银科创”产品体系,以金融活水助力科技企业发展。在产品供给方面大胆创新,借助大数据平台力量,加强数字化与金融工具深度融合,设计推出“智慧知产贷”重磅产品,全线上、纯信用、最高2000万元,精准服务真科技、硬科技企业,为推进“科技—产业—金融”良性循环、培育发展新质生产力作出了交行贡献。

精准施策,服务科技创新企业全生命周期

科技创新企业具有轻资产、高成长、高风险等特点,融资需求与传统企业有所不同。上海银行业针对科技创新企业不同发展阶段的特点和融资需求,打造了覆盖企业全生命周期的科技金融服务体系,为科技创新提供“源头活水”。

“芯”动中银,助力集成电路产业发展。中行上海市分行推出“芯”动中银服务方案,围绕集成电路产业“产业链、创新链、资金链、人才链”提供全方位金融服务,为集成电路产业高质量发展提供有力支撑。

“建·沪链”科技产业金融综合服务方案。建行上海市分行精心设计“建·沪链”科技产业金融综合服务方案,涵盖7大类、40项产品和服务,以“建·沪链”为品牌,推出“七链”方案,构建“创新促产业、产业稳供应、供应产数据、数据链资金、资金有服务、服务惠人才、人才出创新……”的“科创生态循环链”,助力“创新发展、产业集聚、供应畅通、数据增信、资金联盟、服务创业和人才强企”,做科创主体全生命周期的伙伴银行。

“星火计划”,点燃科创梦想。浙商银行上海分行推出“星火计划”综合金融服务,为科创企业提供“全周期、全方位、专业化”的综合金融服务,破解企业从初创期到成熟期不同发展阶段的“成长烦恼”,同时,推出“智能制造服务银行”等特色服务,支持传统制造业向智能制造转型升级。

“投、贷、债、服”,体系和产品同发力。农行上海市分行成立科创金融事业部和科技特色支行,打造“投、贷、债、服”全生命周期服务体系,推出科易贷、专精特新小巨人贷等创新产品,并积极推广运用知识产权质押和数据资产质押,助力科技型企业“知产”变“资产”。

Pre-IPO轮融资创新模式。北京银行上海分行聚焦专精特新和科创企业,提供全生命周期的优质金融服务,并通过股权撮合、Pre-IPO轮融资等创新模式,助力科创企业快速发展。

协同创新,构建科技金融服务生态圈

科技创新是一项系统工程,需要各方协同合作。上海银行业积极构建科技金融生态圈,与政府部门、科研院校、投资机构、科技园区等各方合作,共同打造协同创新体系,为科技创新提供全方位的支持。

围绕集成电路、生物医药、人工智能等上海三大先导产业,中行上海市分行持续发力。中行已连续多年参展世界人工智能大会,以金融之力支持产业发展,并推出基于大语言模型的虚拟数字人,提升服务质效和客户体验。同时,中行上海市分行积极推动上海先进制造业集群加快培育。截至目前,中行上海市分行已与十余家头部新能源汽车品牌建立合作关系,除传统账户和授信业务外,积极与企业在跨境资金池、汽车金融、代发薪、理财、上市保荐等领域开展合作,满足企业全方位金融需求。

而在数字经济、绿色低碳、元宇宙、智能终端等“新赛道”领域,中行上海市分行依托“融资+融智”丰富服务模式及合作场景,开展前瞻行业研究,为产业融资、政府融智提供支持,与行业协会、产业基金及专业研究机构等建立战略合作。

建设银行上海分行组建“建·沪链”科技产业金融联盟,汇聚多种金融功能和科创策源机构,以银行信贷保障科创基础资金供给,以风险资本增加科创引导资金供给,以增值服务打造科创生态循环系统,促进全要素协同联动,提供全功能综合服务,支持全链条加速创新,营造综合金融服务生态圈。建设银行还与中证指数公司合作编制中证建行科技创新领先(长三角)指数,引导社会资金流向优质科技企业。

站在新的起点上,上海银行业将继续秉持“金融+科技”的理念,不断创新金融产品和服务,为科技创新企业提供更加优质的金融服务,助力上海建设具有全球影响力的科技创新中心,为实现高水平科技自立自强贡献力量。

(编辑:王星

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