进入2022年，伴随市场持续波动，投资者心态复杂，致力于解决投资难题、提供陪伴等服务的基金投顾业务再次受到关注。事实上，基金投顾近年来一直处于高速发展中，据上海证券统计，2021年新一批基金投顾机构获批，基金投顾业务试点机构已扩大至60家。截至2021年底，正式展业的基金投顾机构达25家，民生加银旗下业务也已获准展业。
基金投顾，“投”与“股”两手都要抓，两手都要硬，基本已经成为业内共识。在“投”方面，民生加银董事长张焕南曾指出，作为基金行业来讲，投研是一个公司的“压舱石”“定盘星”，是第一生产力，说到底一句话，投研强，一强百强。一定程度上，一个公司抓投研就是抓发展，抓投研就是谋未来。
同时“顾”的重要性也日益凸显。中金公司在对新生代的基金投顾用户画像剖析时发现，受访投资者对基金投顾的认知尚处于初级阶段，使用时呈现明显的“重投轻顾”，其中尤为重视投资收益、但对收益的感知较为主观，评价基金投顾时亦呈现“重投前、轻投后”的特点。
对此，民生加银将投前、投中和投后一一落实到位。投前帮助用户扫清认知盲区，例如针对“什么是资本市场”“什么是基金投顾”都有深入解析，同时对客户进行客观合理的诊断，包括风险承受能力、投资目标等方面。投中主要为客户展示和匹配与其风险承受能力和投资需求相对应的策略，并揭示与所选投顾组合策略相对应的风险；最后在投后部分，力求进行有效陪伴，通过对重大事件点评、定期投资报告、策略调整沟通等方式，缓解客户焦虑。
业内人士指出，参考美国居民财富的代际变迁，预计未来我国新生代基民在财富快速积累的同时、对专业投顾服务的接受度也将从当前的“尝鲜”心态到愈发青睐。同时我国的基金销售业务正在经历从卖方销售到买方投顾的转型，因此基金投顾业务需要从客户端入手，以更加完善的功能和更有特色的策略抢占市场。
（本文不做任何投资指导）
（编辑：王星）
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