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联动优势P2P代扣业务整改情况不明

原作者: 杨畅 |原发: 中国网财经

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近日,央行发布通知叫停支付机构为P2P网贷提供代扣。有公开资料显示,联动优势科技有限公司(下简称“联动优势”)存在为P2P和非持牌现金贷提供代扣的违规情况。中国网财经记者采访了该公司整改进度如何,未获回应。


整改情况不明


据裁判文书网,联动优势曾卷入浙江贝壳财富投资管理有限公司(P2P公司)民间借贷纠纷案件,并被列为被执行人之一。


(2019)鲁0811执保2823号显示,申请执行人李瑞与被执行人浙江贝壳财富投资管理有限公司、傅力波、刘继东、杭州元周投资管理有限公司、吴君棋、联动优势电子商务有限公司民间借贷纠纷一案,法院作出的(2019)鲁0811民初12826号民事裁定书已发生法律效力。裁定如下:冻结被执行人浙江贝壳财富投资管理有限公司、傅力波、刘继东、杭州元周投资管理有限公司、吴君棋、联动优势电子商务有限公司名下的银行存款126万元或查封其相应价值的财产。


在21CN聚投诉上,联动优势投诉量达2778条,大量投诉显示联动优势为非持牌现金贷扣款。近期多条投诉显示,联动优势为红豆分期、妙分期、米多点等公司提供代扣,未经用户允许擅自扣款。


据聚投诉,红豆分期属广州容尚网络科技有限公司,该公司官网已无法显示。据天眼查,广州容尚网络科技有限公司2019年10月11日于广州市珠海区注册。经营范围包括“信息技术咨询服务;计算机房维护服务;信息系统集成服务;软件开发;新材料技术推广服务;节能技术推广服务;机械技术推广服务。”经营范围并未包含网贷业务。


12月初,央行在官网发布了关于《中国人民银行关于规范代收业务的通知(征求意见稿)》公开征求意见的通知。该通知规定了,代收机构应当采取有效措施控制代收业务适用场景,不得通过代收业务为各类投融资交易、外汇交易、股权众筹、P2P网络借贷,以及各类交易场所(平台)和电子商务平台等办理支付业务。并规定本通知自发布之日起30日后施行。银行、支付机构和清算机构应当对照本通知要求对存量代收业务进行梳理,制定整改方案并报告人民银行及其分支机构同意后执行。逾期未完成整改的,应当暂停开展代收业务。


近日已临近整改截至日期,中国网记者按客服提示向联动优势发送了采访问题,提问其“是否依然有P2P存量客户,能按要求完成整改,P2P等商户占比为多少,是否影响公司运营”等,截至发稿前,未获回应。


屡涉违规收单业务


此外,据公开资料,联动优势2018年曾收千万罚单,并使上市公司对其的收购形成商誉减值。上市公司海联金汇年报显示,联动优势旗下公司因违反反洗钱法等规定,被央行营业管理部予以警告,并罚没合计人民币2424.84万元,此违规行为还致公司收到北京外汇管理部215万罚单,合计共被罚没人民币2639万元,财报显示公司已经针对违规问题开展自查,并完成整改工作。


据海联金汇财报,2016-2018年,联动优势承诺净利润累计不低于8.1亿元,而实际累计净利润与承诺相差4123.82万元,千万罚单是主要原因之一。根据《业绩补偿协议》,联动优势应一次性对上市公司进行现金补偿。由于联动优势未达业绩承诺,海联金汇收购联动优势股权形成的商誉存在减值迹象,该商誉减值金额为2.7亿元。


在收到千万罚单并整改后,联动优势今年又因违反银行卡收单业务相关规定,收央行成都分行、央行太原中心支行两张罚单。2019年3月,联动优势“违反银行卡收单业务相关规定”,被央行成都分行给予警告,没收违法所得10952.73元,并处罚款50万元。今年8月,央行太原中心支行公布的罚单显示,联动优势山西分公司违反《银行卡收单业务管理办法》等相关规定,被责令改正并处罚款14万元。


对于中国网财经记者提问的“业绩承诺是否仍存潜在风险,是否会导致上市公司减持股份,收千万罚单后整改是否彻底为何再添两罚单”,联动优势均未回应。


(编辑:于思洋


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