自中证协4月2日启动账户管理优化试点评估，推动建立综合客户账户以来，在多家第三方供应商的积极配合下，已有券商准备就绪，正等待4月12日起的试点申报。
根据通知文件，此次试点评估共有五大模块，分别包括综合账户体系、客户同名账户资金划转、合规风控管理、信息系统建设和试点信息报送。同时又细分为22个评估项目和48个评估要点，可谓细致繁多。
据财联社记者了解，试点通知发布后，具有试点资格的15家头部券商均已行动，除依赖自身技术团队外，还寻求第三方供应商服务，头部券商往往与多家第三方服务商合作，每家供应商也有自己的服务范围。截至目前，部分券商已经准备就绪。
金证股份称，公司目前已完成各项技术改造工作，涉及改造系统有账户系统、资金系统、各业务系统（交易、两融、期权）及外围终端等系统。
中证协发布通知后，金证股份立即成立专项小组来保障及配合券商开展该业务，提供完整的技术方案协助券商进行试点申报，安排技术人员进行系统的搭建等。首批试点券商中，金证股份服务其中9家券商。目前中泰证券已完成技术上线就绪工作，安信证券、中金公司、中信建投、平安证券已完成系统搭建；另有国信证券、光大证券、申万宏源、银河证券正在推进实施。
恒生电子表示，目前首批15家试点券商均与恒生电子有合作，公司针对同构柜台客户提供最便捷快速的解决方案，针对异构柜台客户也有完整的解决方案可以实施。
思迪信息称，首批试点券商中思迪信息服务的有12家，除了提供产品服务外也支持定制化的服务。相比恒生电子、金证股份、顶点软件等提供柜台服务，思迪信息主要是配合做开户、业务办理系统的前端改造和流程适配。目前还在方案阶段，券商方案上报后，等监管反馈后再做进一点安排。
账户管理功能优化试点推出后，将有哪些业务放开推出，行业同样拭目以待。
第三方供应商积极行动
4月2日，中国证券业协会发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》，并启动账户管理功能优化试点评估工作，旨在从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理三个方面优化现有账户管理模式。
根据通知文件，此次试点评估共有五大模块，分别包括综合账户体系、客户同名账户资金划转、合规风控管理、信息系统建设和试点信息报送；又细分为22个评估项目和48个评估要点，可谓细致繁多。
据财联社记者了解，试点通知发布后，具有试点资格的各大券商积极行动。依赖自身技术团队、寻求第三方供应商服务等方式，部分头部券商已经准备就绪，并将于同日规定的上报日期4月12日起向中证协上报试点方案。
金证股份准备充分，公司早已启动该项工作，目前已完成各项技术改造工作，涉及改造系统有账户系统、资金系统、各业务系统（交易、两融、期权）及外围终端等系统。
在中证协发布通知后，金证股份立即成立了专项小组来保障及配合券商开展该业务，提供完整的技术方案协助券商进行试点申报，安排技术人员进行系统的搭建等。
金证股份表示，在首批试点券商中，公司服务其中9家券商。目前中泰证券已完成技术上线就绪工作，安信证券、中金公司、中信建投、平安证券已完成系统搭建；另有国信证券、光大证券、申万宏源、银河证券正在推进实施。在业务推进过程中，金证股份也会结合通知的要求来满足客户个性化的需求。
恒生电子表示，通知发放后组织各方业务专家对发文进行分析和解读，根据目前券商系统建设情况设计系统支持方案，保证客户能够第一时间以最小的代价完成此次方案申报与展业支持。
恒生电子称，目前首批15家试点券商均与恒生电子有合作，公司针对同构柜台客户提供最便捷快速的解决方案，针对异构柜台客户也有完整的解决方案可以实施。
思迪信息称，头部券商与多家第三方服务商合作，中证协试点通知发布后，公司跟一些头部券商保持着密切的沟通，具有试点资格的券商均在积极准备方案中。目前来看，准备工作主要涉及到账户和柜台的改造，思迪信息主要是配合做开户、业务办理系统的前端改造和流程适配。首批试点券商中思迪信息服务的有12家，除了提供产品服务外也支持定制化的服务。
有助提升优质券商财富管理业务
根据中证协4月2日发布的试点评估通知，申请试点的公司应满足以下要求，一是近一年证券公司分类评价在A类AA级；二是最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施；三是最近12个月各项风控指标持续符合监管规定；四是具备健全的业务流程和操作规范；五是最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。
证监会2020年8月公布的最新证券公司分类结果显示，15家AA级券商分别是安信证券、光大证券、国金证券、国泰君安、国信证券、海通证券、华泰证券、平安证券、申万宏源、银河证券、招商证券、中金公司、中泰证券、中信建投、中信证券。
中证协表示，账户管理功能优化试点将进一步优化证券公司账户管理体系，切实提高现有账户模式的便利性，更好满足客户财富管理需求，推动证券行业形成以客户为中心的业务体系，提升客户服务能力和质量，落实全面深化资本市场改革的有关要求。
中证协要求，证券公司应按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的思路，从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理三个方面优化现有账户管理模式，提升客户服务功能。
建立综合客户账户，即建立基于客户统一身份识别的综合客户账户，将同一客户名下的资金账户、证券账户进行关联管理，支持客户一键查询资金、证券等资产情况。
支持同名账户划转，即支持客户通过签约方式开通同名资金账户划转功能，允许同一客户不同资金账户间进行资金归集调整。
允许分类账户管理，即支持客户根据自身需要，在综合账户体系下设置分类管理资金子账户，证券公司结合客户需求提供针对性的交易服务。
华泰证券沈娟团队4月5日发布的研报认为，经营稳健、信息技术投入高的大型券商优势显著，或有望优先获得试点资格、构筑领跑优势。账户体系是券商最基本的基础设施，行业业务多元化需要对现有的账户管理制度进行整合和优化。
沈娟团队认为，账户管理功能优化试点将切实提高现有账户模式的便利性，推动形成以客户为中心的业务体系，对客户服务体验的提升也将助力试点券商提升财富管理综合收入。账户管理功能优化将重塑券商对客户的服务模式，有助于从开户、客户标签、账户服务等维度提升客户体验，助力综合收入增长。
（编辑：于思洋）
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