鹤岗银保监分局坚持以人民为中心推动行业提升反诈能力建设

人民群众对诈骗深恶痛绝。鹤岗银保监分局坚持以人民为中心的发展思想，坚决贯彻打击治理电信网络诈骗犯罪和严惩欺老行为的重要指示精神，提高政治站位，发挥监管职能，紧盯金融机构反诈工作薄弱环节和管理漏洞，多措并举、内外联动、标本兼治，持续推动辖内银行业保险业加强反诈能力建设。

提高政治站位 加强组织领导

鹤岗银保监分局党委高度重视，强化组织领导，成立专项工作领导小组，统筹资源力量，精心组织实施。分局多次召开会议研究部署，制定《鹤岗银保监分局打击整治养老诈骗专项行动实施方案》《关于开展鹤岗市银行业保险业“无诈单位”创建活动的通知》等一系列文件，将打击治理电信网络新型犯罪活动、“无诈单位”创建活动、打击整治养老诈骗犯罪、打击防范非法集资及维稳工作等一体推进、同步实施。

图1：鹤岗银保监分局组织召开银行业保险业打击整治养老诈骗专项行动推进会。分局党委委员、副局长赵国辉同志主持会议并讲话，鹤岗市委政法委副书记高鹏同志出席会议。

聚焦重点环节 强化基层反诈建设

针对鹤岗人口老龄化程度深，老年群体金融知识普遍较弱，以及互联网金融飞速发展和基层金融网点管理现状等实际，鹤岗银保监分局聚焦重点，强化监管，着力推动行业基层反诈能力建设。

加强风险管控。严厉打击治理电信网络违法犯罪工作，印发《鹤岗银保监分局关于银行机构打击治理电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《鹤岗银保监分局关于进一步推进打击治理电信网络诈骗工作的通知》等多份文件，督促机构强化内部管控，加强履职调查，对异常客户进行风险提示、实地回访。对到网点办理大额转账汇款及大额取现的客户，尤其是老年客户，敏感关注汇款人与收款人的关系，注意防范涉诈资金支付，努力守住资金安全的最后一道屏障。

图2：鹤岗银保监分局党委委员、副局长赵国辉同志与市公安局党委委员、副局长周大勇同志开展工作会商。

加强多方联动。鹤岗银保监分局与市公安局签订《打击防范银行业保险业违法犯罪机制》，开展座谈交流与工作会商，加强“行刑联动”，合力打击金融领域违法犯罪活动。2021年以来，指导相关银行机构通过风险排查、科技监测等手段发现异常账户数量2777个，成功堵截可疑账户、异常开卡、疑似出租出借账户等风险事件53件，协助冻结诈骗账户356个，涉及资金265万元，基层营业网点成功拦截、劝阻电信网络诈骗案件13起，挽回人民群众涉诈金额89万元。

排查隐患线索。深入贯彻落实打击整治养老诈骗专项行动统一部署，结合行业特点，印发《鹤岗银保监分局关于全面深入开展银行业保险业养老诈骗问题隐患排查整治工作的通知》，组织辖内银行保险机构以从业人员、产品、账户和防范非法集资四个方面为排查切入点，持续深入开展隐患排查大整治，排查从业人员8780人，产品1047个，账户240万多户，努力铲除养老诈骗滋生土壤，有力规范了银行保险从业人员销售行为，进一步提升了基层机构反诈管理能力。

承担社会责任 加强公众宣教

鹤岗银保监分局坚持监管引领，充分调动行业力量，通过多层面、多形式、多渠道的宣传方式，将反诈宣传教育贯穿银行保险机构网点日常经营。2022年，组织“防范非法集资宣传月”、“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”、“打击整治养老诈骗宣传教育”等一系列公众宣教活动，开展以“守住钱袋子·护好幸福家”、“严惩养老诈骗·安享幸福晚年”等为主题的行业性宣传，持续掀起宣传声势，参与营造全社会反诈的浓厚氛围。针对诈骗案发数居全市前列的重点街道社区、农村等薄弱地区，专门制定印发《关于切实提高全市银行业保险业打击整治养老诈骗专项行动宣传精准度和到达率的通知》，组织银行保险机构采取划点包片、落实责任的办法，到重点社区、老年活动场所开展“点对点”精准宣传。例如，市区联社、阳光农险针对农村地区老年群众防诈知识欠缺的实际，成立宣传小组，深入农户家中面对面讲解，指导下载“国家反诈中心”APP。

据了解，哈尔滨银行、邮储银行、平安财险自主创作录制反诈宣传片，在抖音、微信等平台播放推广，帮助公众增强防范意识。中国银行、中国人寿等机构组织员工赴老年群众相对聚集的公园广场、街道社区等场所送宣传知识到基层。前三季度，银行保险机构累计开展现场集中宣传243次，组织员工培训74场，张贴悬挂海报、标语、横幅400余个，161个具备滚动显示屏幕的网点全时段宣传，制作并发布线上原创信息35条，信息点击3.7万人/次，发放宣传资料4.5万份，网点覆盖率近100%。

图3：鹤岗市银行保险机构工作人员走出厅堂，走进老年群众密集地区发放反诈宣传单。

下一步，鹤岗银保监分局将进一步强化斗争精神,增强推动行业反诈工作的责任感和使命感，坚决维护人民群众财产安全，不断提升人民群众获得感、幸福感和安全感。

（编辑：王星）