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北京银行持续服务创新,助力双区建设跨越发展

|原发: 北国网

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2008年9月,北京银行迈出跨区域经营的关键步伐,落子改革开放的前沿——深圳。扎根鹏城十二载,北京银行深圳分行秉承“真诚,所以信赖”的服务理念,始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的市场定位,在落实总行稳健发展要求的前提下,借助深圳优越的创新环境,不断探索、开拓转型发展道路,加大各项对公金融服务创新,支持深圳经济建设,助力企业经营发展。

全方位服务发力,共创知名企业生态圈。

自成立伊始,北京银行深圳分行便借力总行的品牌影响力,以“真诚”作为服务标签,潜心打磨各项服务细节和经营软实力。“量的积累、质的飞跃”!十二年里,北京银行深圳分行不断获得知名企业的认可,打开一个又一个合作的大门,与中兴通讯、格力、腾讯、万科、华润、华侨城、招商蛇口等包括央企、地方国企、民企和上市公司在内的各行业领军企业建立了紧密的合作关系,北京银行的市场地位也持续提升。

对于大型品牌企业,靠单项业务和服务可以打动客户,但要持续深入合作需要的是满足企业定制化需求的业务创新硬实力。为此,北京银行深圳分行始终以客户需求为中心,为满足客户而创新,总分支三级联动,公司、同业、投行、零售等各业务条线通力合作,为客户提供高效、丰富、定制化的一揽子金融服务。比如,围绕大型企业,除了传统的表内融资、公司债投资等商行与投行类授信合作,更是通过贸易融资、供应链金融拓展核心大企业的上下游生态链,整合应收账款债权类、货押类等交易银行产品及跨条线资源,解决核心企业及大批上下游客户资金需求,助推生态圈企业经营发展。

从服务制造业企业及经销商的厂商银(储)、行业龙头企业及供应商的买方保理与商票贴现业务,到如今大力推广的“京信链”应收账款债权融资方案,该行已累计服务核心企业及上下游客户500余户。北京银行深圳分行创新发展的步伐从未停步,2019年6月上线的“京信链”融资平台,分行目前已实现平台注册核心企业9户,注册供应商87户,累计实现融资61户,实现放款130余笔,金额超2亿元,且派生普惠小微客户56户,新增普惠小微贷款超1.05亿元。

境内外创新联动,助力湾区企业扬帆远航。

近年来,北京银行深圳分行紧跟国家战略布局,积极寻找“一带一路”和自贸区业务机遇,不断提升跨境业务服务水平,丰富客户结算和融资渠道。分行利用深港联动的优势,把握境内外联动业务机会,推动跨境金融产品创新,做强跨境金融特色,先后落地了多笔跨境银团、自贸区美元债投资、涉外结构化投资等多笔创新业务,打造企业国际化经营“出海口”。

2019年,随着“粤港澳大湾区”规划的出台,北京银行深圳分行抓住战略机遇,关注市场变化,把握境内外外汇政策,利用大湾区更高水平贸易投资便利化试点的区位优势及“推进资本项目便利化改革,便利跨境人民币结算,进一步便利企业外债流程”等政策红利,进一步推动跨境结算和融资业务发展。

今年,针对中美贸易战及全球疫情等因素导致国际贸易企业进出口量下降的不利影响,北京银行深圳分行加大国际结算客户客群的服务力度,丰富业务品种,为华星光电等企业提供更全面、创新的跨境结算服务。

为了更好地适应市场变化和客户需求,这些年,北京银行深圳分行还借鉴同业经验,创新本地特色化产品,为客户提供更多跨境结算和融资选择,提升了北京银行在同业市场的竞争力和影响力。此外,该行已成立交易银行部,对本外币、表内外贸易金融产品及离在岸渠道进行整合,围绕交易银行产品研发和推广,全面提升服务能力,注重客户体验和客户满意度。

特色化普惠金融,陪伴小微企业共同成长。

自进驻深圳以来,北京银行深圳分行就高度重视小微企业服务工作,传承并坚持京行人“服务实体经济、服务中小企业”的初心,努力将京行“小巨人”品牌在深圳发光添彩。

除了在系统内较早设立中小审批中心、中小事业部、信贷工厂等机构,为创出特色、打造标杆,该行结合深圳区域经济特点,持续加强普惠产品与服务的转型创新,走出了一条引领同业市场的普惠金融特色化发展道路。

近年来,针对科技企业、文创企业等,北京银行深圳分行先后推出南山促进通、深智贷、首高贷、政采贷、银税贷、银担在线、专精特新贷等普惠金融拳头产品。其中,2016年,分行与深圳市知识产权局联合推出知识产权质押融资产品“深智贷”,荣获“深圳市2016年度金融创新奖”。该产品盘活企业的无形资产,缓解了小微企业融资难问题。中建钢构有限公司将133项专利质押,获批该行综合授信12亿元,入选2017年深圳知识产权十大事件。2019年,该行又推出升级版“深智贷2.0”,更加灵活满足小微企业融资需求。

此外,北京银行深圳分行以产品为抓手,整合多方资源,与市区政府机构、省市担保公司、高新科技园区、各类商圈、行业协会和供应链核心厂商等搭建合作渠道,为小微企业提供助力和支持。以政府渠道搭建为例,该行与深圳市经济贸易和信息化委员会达成产融合作,促进战略新兴产业、未来产业、产业转型升级、工业设计、软件集成电路等五类行业的企业发展,强化金融对产业的支撑作用;与深圳市国税局达成战略合作,分行“普税贷”产品上线市国税局“金融超市”,成为四家首批上线银行之一;该行还与深圳市中小企业服务署达成中小企业帮扶合作。

在成立12周年时刻到来之际,北京银行深圳分行在普惠服务创新方面更是“京彩”纷呈。8月6日,该行联合多家担保公司正式成立数字化银担联盟,发布银担在线系统,并成为深圳市首家落地银担在线业务的银行。8月14日,由市工业和信息化局、市中小企业服务局主办的2020年“创客中国”深圳市专精特新中小企业创新创业大赛决赛在北京银行大厦举行,该行大力开展赛后帮扶活动,对接101家科技成长型企业提供专属服务配套支持,目前已累计为9家“专精特新”企业提供授信1.02亿元。8月25日,该行首个线上模型审批产品“银税贷”正式上线,基于小微企业在税局的纳税信息实现线上申请获客、线上审核审批和线上放款还款。9月1日,该行与南山区粤海街道办合作,双方计划成立产业园区联盟,助力科兴、金地威新、讯美、创维、腾讯云等科技园区高科技企业发展。

担使命同心“战疫”,与受困企业同呼吸共命运。

在抗击疫情的战役中,北京银行深圳分行践行责任担当,以金融手段积极帮扶受困企业,携手小微企业同心“战疫”,全面推动企业复工复产。

正如分行党委书记、行长徐毛毛所言,作为金融行业的从业人员,分行干部员工时刻明白自己肩负的历史使命和重要责任,京行人所做的就是要与共和国同呼吸,与我们的客户共命运。

从大力推动“京诚贷”到与担保公司协作,联合推出“餐饮、旅游、物流、服装”四类“战疫贷”产品,再到为受困企业提供绿色通道、在审批上升级提速,该行通过产品配置、机制优化,精准助力企业复工复产。

从通过银担联动发放委托贷款,助力平稳基金实现精准投放,到增配信用贷款额度,为121户帮扶对象企业提供标准化授信流程,再到搭建市、区两级政府合作平台,结合贴息政策研发金融产品、协助政府单位走访申报企业审核财务状况,该行积极落实并活用政府推出的各项抗疫政策,打出“助企组合拳”。

从联合政府、商会、协会等举办各类惠企活动,通过近20场线上直播和线下宣讲为逾3000家企业提供惠企政策宣讲,到全面推进“金融方舟”及“百行进万企”系列活动,该行通过特色帮扶,为企业复工复产提供金融助力。

此外,北京银行深圳分行积极落实人民银行“金融支持稳企业保就业”政策要求,推进“六保”、“六稳”行动方针落到实处。该行落实“应延尽延”的政策要求,实施小微普惠金融阶段性延期还本付息,通过续贷、延期、调整还款计划等逾60笔,为受疫情影响的企业和个人客户提供金融支持,涉及贷款金额近10亿元,助力小微企业攻克难关。该行“稳企业、保就业”系列行动多次受到多家重要媒体电视采访。

科技金融促转型,构建线上线下新生态。

为顺应互联网金融发展浪潮,全面服务客户日常经营活动,北京银行不断完善企业网上银行、银企直联等线上服务渠道,强化线上服务效能,协助企业提高管理效率、降低管理成本。

以银企直联为例,目前,与北京银行深圳分行建立银企直联系统合作的集团企业涵盖分行大部分核心客户群体,包括华润集团、深圳地铁、深业集团、招商资产、金地集团、康佳集团、港中旅等。今年前8月,系统累计交易结算金额达169亿元,对进一步夯实银企关系,为双方后续开展更加深入的合作奠定了基础。

2018年末,北京银行重磅推出“京管+”企业手机银行,并持续优化升级,今年已更新至3.0版本。目前,分行“京管+”累计注册户数近800户,交易笔数3800余笔,交易金额超50亿元。

今年疫情期间,北京银行深圳分行全力保障线上金融服务,引导客户线上办理业务,全天候响应,切实保障企业复工复产。企业财务人员足不出户,通过线上渠道便捷操作,办理查询、转账、缴费、工资发放等金融业务;企业管理人员可以通过“京管+”实现线上会议、线上审批、即时通讯等在线办公功能;企业员工还可以使用“京管+”进行移动支付,并使用订餐等生活服务功能。

逐梦双区十二载,转型创新谱新篇!

2020年9月22日,北京银行深圳分行迎来成立十二周年的重要日子。在建设粤港澳大湾区和中国特色社会主义先行示范区的时代背景下,作为最早进入珠三角地区并扎根鹏城十二载的城市商业银行,北京银行深圳分行将以高度的责任心和使命感,以不畏艰难、倾尽全力的实干精神,主动服务国家重大战略部署,积极谋划“双区”转型发展布局,全方位、特色化满足客户和市场发展需要,全力做好客户金融服务支持,打造粤港澳大湾区、先行示范区区域发展的特色标杆银行,实现分行高质量发展的新篇章。

(编辑:刘军


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