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负债9成的绿地金控业务负重前行

|原发: 蓝鲸财经

放大 缩小

在房企融资政策不断收紧的情况下,多家房企巨头在近年来收缩金融业务,在万达、恒大等纷纷抛售金融资产的同时,绿地金融也在负重前行。


据多家媒体报道,继绿地集团武汉绿地中心项目停工风波一个月后,另一处位于武汉和平大道的绿地青山香树花城项目也被曝停工数月,此前为该项目垫资的施工方华仁建设集团有限公司将不再垫资施工。


另外,绿地集团旗下多家子公司包括上海绿地建设(集团)有限公司、南通市绿地置业有限公司等,因拖欠工程款被列入失信被执行人。


目前绿地控股的总负债在行业内都居于高位,三季报数据显示,截至2019年9月30日绿地控股总负债达到9181亿元,占到总资产10398亿元的88.3%。由于工程款支付同比增加,绿地控股前三季度经营活动产生的现金流量净额为91.26亿元,同比下滑70.53%;由于借款金额的增加,绿地筹资活动产生的现金流量净额也从去年同期的-196.82亿元增加111.89%至23.4亿元。


但从营收和业绩来看,绿地控股业绩没有明显的下滑趋势。2019年前三季度绿地控股实现营收2940.21亿元,同比增长26.17%,其中房地产主业实现营收1262亿元,同比增长21%,基金产业实现营收1389亿元(内部抵消后),同比增长38%;实现归属于上市公司股东的净利润118.12亿元,同比增加32.83%。


在房地产与大基建产业之外,绿地控股在大金融、大消费、康养及科创等产业均有所布局。在大金融领域,绿地控股在今年前三季度累计实现利润总额23亿元,大约占到上市公司总利润的19.5%,同比增长6.2%。


值得关注的是,"大金融"曾是绿地控股"大基建、大金融、大消费"三大转型集群中的明星产业,但目前业绩显著承压。


在绿地控股2016年度报告中,金融业务为母公司贡献利润39亿元,同比增长21%,占彼时绿地控股总利润的27%,其中,绿地控股全资子公司绿地金融投资控股集团有限公司(下称"绿地金控")实现净利润36.9亿元,占绿地控股当年度净利润的40%。在2019年半年报中,绿地金控仅实现净利润约12.9亿元, 贡献上市公司净利润的14.34%。


绿地是国内较早布局金融的房企集团。早在2009年3月,绿地就通过上海绿地弘途投资发展有限公司(下称"绿地弘途")与大华集团等共同投资建立了上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司(下称"奉贤绿地小贷"),注册资本为7亿元,绿地弘途斥资3.19亿元占股45.57%。


2011年4月,绿地控股成立绿地金控,正式进军金融领域,意图成为布局金融全产业链的金控集团。


目前绿地金控已完成四大板块业务布局,包括金融机构投资、基金投资和管理业务(包括房地产基金、产业基金、并购基金、股权投资基金和一、二级市场证券投资基金等基金投资和管理等)、类金融业务(包括自主经营小额贷款公司、金融资产交易中心、融资租赁公司、财富管理公司等)、资本运作(包括资产管理、海外直投、并购重组、大宗资产交易等),以及交易中心、财富管理、第三方支付及征信等新金融业务。


金融机构投资板块,绿地金控投资了锦州银行、东方证券、上海农商行、杭州工商信托等金融机构,手握银行、券商、信托牌照。


绿地曾通过投资上述机构赚得盆满钵满。2008年,绿地将持有的东方证券股权中的1000万股作价1.5亿元挂牌转让,交易价格溢价4.6倍,目前绿地控股仍持有东方证券2.66%股权。


此外,绿地金控投资了锦州银行、上海农商行、贵阳银行等三家银行。2017年,绿地控股公告将所持的上海农商行4%股权作价18.9亿元转让给览海控股,该股权交易价格较之绿地投资的2亿元增加了16.9亿元,此番股权转让也给绿地带来近17亿元的投资收益。


目前绿地持有锦州银行、贵阳银行等两家银行股权,在这两家银行中的持股比例较小,仅持有贵阳银行0.08%股权;绿地弘途持有锦州银行1.93%股份,为第八大股东。今年以来,或受主要股东宝塔集团债务违约影响,锦州银行陷入困局,连续停牌4个月,超144天未发2018年年报,在其9月发布的年度报告显示,2018年锦州银行实现归属于母公司股东的净亏损为45.93亿元。


绿地金控还持有杭州工商信托股份有限公司19.9%股权,为第二大股东。


绿地金控的类金融业务板块具体包括小额贷款业务、融资租赁、财富管理、交易所等业务。绿地在上海、重庆、青岛、宁波、广州等地设立了五家小额贷款公司,其中,广州市绿地吉客小额贷款有限公司(下称"绿地吉客小贷")持有互联网小贷牌照。此外,绿地在2014年8月设立贵州省绿地金融资产交易中心,2015年7月设立黑龙江省绿地股权金融资产交易中心。


在新金融板块,绿地金控手握第三方支付、网络小贷、基金销售等金融牌照,并设立社区金融"吉客体验中心"、综合金融平台"绿地吉客通"。


2016年底,绿地宣布将获得互联网支付牌照,2017年绿地吉客智能科技有限公司(下称"吉客智能")入股联行支付母公司山东蓝海领航信息科技有限公司(下称"蓝海领航")。蓝海领航通过全资控股的山东省电子商务综合运营管理有限公司运营第三方支付"联行支付",联行支付于2012年6月27日获得全国范围内的互联网支付许可证,并于2017年6月获批续展至2022年6月。


2017年6月,绿地吉客小贷成立,注册资本3亿元,由绿地金控全资控股。绿地金控官网称绿地吉客小贷拟为绿地个人客户提供现金借贷产品和消费分期产品。


此外,蓝鲸财经下载绿地吉客通APP发现,绿地吉客通平台为互联网投资平台,在去年12月初并无理财产品上线,但目前已提供多款理财产品,涉及公募基金与"高端理财"产品。据吉客通APP介绍,该"高端理财"产品50万元起购,预期年化收益率在4.5%到9%之间,为中长期产品。


值得一提的是,2015年绿地还曾推出P2P平台绿地金服,但如今绿地金服已停摆,其官网目前显示为"道堃资产", 提供基金财富管理、道堃私募基金、数据信息服务等。


在海外,绿地也设立了绿地金融海外投资集团有限公司、绿地资产管理有限公司和绿地国际资本有限公司,从事海外投资管理、咨询、海外实业投资和其他同相关业务。


2016年9月,绿地(亚洲)证券有限公司成立,绿地金控通过该公司持有香港金融管理局4号和9号金融牌照。据悉,香港金融管理局第四类牌照业务包括"就证券提供意见向客户提供有关沽出、买入证券的投资意见;发出有关证券的研究报告、分析";第九类牌照业务包括"提供资产管理以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合;以全权委托形式管理基金"。


(编辑:于思洋


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