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陆军:大湾区建设将会缩小境内外金融市场差异

|原发: 中国网财经

放大 缩小

近日,2019清华五道口全球金融论坛“金融供给侧改革与开放”在北京隆重召开。中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授陆军发表了演讲,他表示,世界有四个大湾区,分别是东京、纽约、旧金山和粤港澳,粤港澳大湾区一国两制,三个关税区,制度上有差异,有互补,未来成长是有非常可观的前景。大湾区的建设会缩小境内、境外的金融市场差异,金融体系的一体化进程会逐渐加深,内外部风险同步与风险交织的特征会逐渐地显现,风险的影响可能会加大。


以下为部分演讲实录:


我们知道世界有四个大湾区,分别是:东京、纽约、旧金山和粤港澳。四个湾区里面,粤港澳大湾区占地面积最大,5.65万平方公里,常住人口2018年统计是7000万,人均GDP2017年是2.04万美元,最高是旧金山,其次是纽约,东京的湾区是4.24万美元。粤港澳大湾区它跟其他的几个湾区比较起来,它除了有金融服务业,还有比较强大的制造业。这是跟其他几个湾区不太一样。2018年区域的GDP生产总值超过1.64万亿,人均GDP2.3万美元。预计2025年大湾区的经济总量会达到3万亿每美元,人均GDP达到3.5万美元以上。如果从人口来看,我们可以看到大湾区现在是7000万,这是什么概念呢?差不多加拿大的两倍,加拿大3600;超过了英国6600万。大湾区的经济成长高于全国的平均水平。而且它一个非常有特色的地方,我们叫做一国两制,三关税区,三文四语,英文、中文、葡萄牙文,四语包括广东话,是一个非常特殊的地方。


大湾区有两个主要的金融中心,如果把广州也算上的话就是三个主要的金融中心城市。香港是一个非常高度自由开放的国际金融中心,深圳是一个国内的金融中心,广州是区域性的金融中心。有金融中心和制造业中心,科技创新中心。传统上广州的商贸和香港是国际贸易中心、港口,通过高速铁路,通过港珠澳大桥,通过城际轨道紧密联系起来,在我看来应该是目前世界上最为发达的区域。现在我们从广州到香港只需要47分钟。


大湾区的金融市场也处于不同的发展阶段,特别是香港的金融品种非常丰富,香港没有外汇管制,资金进出自由。大家知道尤其在当下,跟中美的经济贸易关系,所以香港的国际金融中心的地位会更加重要,更加显现香港作为国际金融中心的重要性。三个地方税务制度有很大的差异,粤港澳大湾区一国两制,三个关税区,制度上有差异,有互补,未来成长是有非常可观的前景。


所以从财富管理角度来,未来财富给金融机构,包括银行、证券、保险、基金、PE、VC,也包括我们新的金融科技的企业提供了发展的广阔空间。所以我们也希望在座的同学向南望,能够看到中国大湾区的发展前景。


大湾区的发展对于财富管理来讲提出了非常多的挑战。一个是刚才讲的大湾区一国两制,三文四语的复杂性,包括税收制度复杂性、外汇管制、在岸跟离岸的逐渐融合,怎么样为湾区的居民提供相应的金融品种?这是一个比较大的挑战。


第二个,大湾区的建设会缩小境内、境外的金融市场差异,金融体系的一体化进程会逐渐加深,内外部风险同步与风险交织的特征会逐渐地显现,风险的影响可能会加大。大湾区通过深港通、债券通,通过这些渠道,通过自贸区来连接起来。这是要注意的一个问题。


第三个,大湾区涉及到不同关税跨区的金融活动,使得金融监管的难度大大提升。


第四个,由于金融一体化是渐进的过程,会逐渐加快,产品的多样性和复杂性对现有的监管规范,比如产品的设计,信息披露的要求等等,提出了新的挑战。


第五个,跨区域的金融活动、财富管理活动,特别是涉及到一些违法或者侵犯消费者的利益的情况,在纠纷的处理,在违法的惩处方面,涉及到不同的法律体系、不同的法律规定,难度会加大。


最后一点,我们大湾区财富管理对人才的需求很迫切。大家可以想像这么复杂的区域,也是全世界最独特的地方,对能够熟悉法务、会计、税务、金融、资产管理的人才是非常短缺的。在大湾区的CFA,香港大概7000多人,广东省600多人,加起来8000人,全世界来讲CFA大概占到5%点几,从大湾区的发展来看人才的储备、人才的培养远远是不够的。这对我们的大学,包括清华大学、包括中山大学都提出了非常高的要求,也欢迎在座的同学能够投身到激情燃烧的大湾区的建设之中,谢谢大家!


(编辑:王星


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