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专家建议将气候风险纳入银行风险管理体系

来源:  财联社       作者:高萍      发布时间:2021-6-11 15:04  |  

“今年,人民银行将与美国财政部共同担任G20可持续金融工作组联合主席,加强协调G20各成员国,讨论制定《G20可持续金融路线图》,共同推动信息披露、绿色标准等重点事项。”今日,在第十三届陆家嘴论坛上,中国人民银行副行长刘桂平透露。

碳达峰、碳中和目标下,中国经济社会发展进入全面绿色转型,金融业在发展的同时面临巨大机遇与挑战。金融如何助力碳达峰、碳中和?银行在碳达峰、碳中和目标下有哪些发展方向?在第十三届陆家嘴论坛上,与会监管人士、企业家代表、业内专家等进行了讨论。

中国工商银行首席经济学家周月秋建议,商业银行自身要出台碳中和的时间表、路线图等,逐步适应低碳转型的过程,在投融资中注意加大对低碳领域的支持。

强化对碳市场金融支持 探索碳金融产品

人民银行一直高度重视绿色金融发展,经过多年探索,确立了“三大功能”“五大支柱”的绿色金融发展思路。数据显示,截至今年一季度末,全国本外币绿色贷款余额13万亿元,同比增长24.6%,高于同期各项贷款增速12.3个百分点。

刘桂平认为,绿色低碳转型需“两条腿”走路,一是绿色金融支持,二是碳排放权交易市场。

“碳市场的核心是通过市场化定价,约束排放,激励减排,同时发挥金融的期限转换和风险管理功能,引导跨期投资,推动低碳技术的研发。”刘桂平称,这需要及早设置清晰的碳排放总量目标。

另外,需要进一步发挥金融在碳市场建设中的支持作用。在此方面,刘桂平认为,引入更多金融机构和包括碳衍生品在内的金融产品,有利于发挥碳市场的价格发现功能,降低交易成本。

中美绿色基金董事长徐林也表示,要推动绿色低碳转型和碳中和系统性变革,不仅需要通过金融的创新来提供更加多样化的绿色金融产品和服务,形成包括绿色信贷、绿色债券、绿色基金、绿色信托、绿色ABS、绿色IPO等在内的不同金融产品相互配合,还应该基于碳交易市场的功能建设,探索专门的碳金融产品甚至是碳金融机构。

要实现科技创新与金融创新相辅相成、相互促进

绿色金融方面有不少创新产品支持碳达峰、碳中和。今年,人民银行在银行间市场推出碳中和债务融资工具和碳中和金融债,重点支持符合绿色债券目录标准且碳减排效果显著的绿色低碳项目。数据显示,截至今年一季度末,银行间市场“碳中和债”累计发行656.2亿元。

在中国华能集团有限公司董事长、中国工程院院士舒印彪看来,“碳达峰、碳中和“目标下,科技创新和金融创新应相辅相成、相互促进。

“我国清洁能源的装机在过去十年从27%达到了43%;清洁能源的发电量过去十年从17%提高到了32%;电力在终端能源的消费比重在过去十年从19%提高到了27%。”舒印彪表示,新能源取得一系列的发展成效还得益于科技创新。他希望今后的能源转型能够与金融创新、技术创新形成互动。

“从已有的进展和发展趋势来看,绿色低碳技术创新实际上是推动碳中和最主要的动力。”徐林表示,绿色低碳化、数字智能化相互交织、相互促进,共同推进经济社会的绿色低碳转型和碳中和。绿色技术、新能源技术、节能技术、绿建技术等领域的创新都会对绿能替代和碳减排起到强有力的支撑和推动作用。

气候风险应纳入银行风险管理体系

具体到银行,在助力“碳达峰、碳中和”的方向上,周月秋用四个词概括,即立标、适应、创新、合作。

“立标就是要有标准体系,所有的商业银行本身自己要做碳核算、碳足迹,出台碳中和的时间表、路线图等。”周月秋称,银行要逐步适应低碳转型的过程,在投融资中注意加大对低碳领域支持,同时对“棕色资产”(污染性和高碳资产)压价;在融资过程中,注重绿色融资的创新;同时加强和机构之间的合作,携手相向而行。

周月秋还表示,应把气候风险纳入到银行的风险管理体系。他认为,这应是银行重点去做的一件事情。“全球系统性的中央银行对于气候风险的重要性、紧迫性的认识需要进一步提高。”

需要指出的是,根据国内外主流机构的测算,“碳达峰、碳中和”需要的资金投入规模介于150-300万亿元之间,相当于年均投资3.75-7.5万亿元。巨量资金需求背后蕴藏巨大的投资机会,各类投资风口不断涌现,十分吸引国内外市场参与者的眼球。

新开发银行行长Marcos TROYJO亦直言,绿色投资可以说是现在全球各地投资者追捧的热点。

但此前国际上有关新兴产业非理性繁荣引发经济金融风险的例子不胜枚举。刘桂平提醒,绿色产业蓬勃发展的同时,要保持冷静理性,高度警惕“一哄而上、一哄而散”。在实现“30·60”目标过程中,各方应保持冷静判断、理性决策、审慎而为,认真做好产能预警与风险监测。

(编辑:于思洋

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